三年6次被罚 杉德诚信支付又收889.4万罚单

    中国网财经12月29日(记者安然 朱玲)杉德支付网络服务发展有限公司(简称“杉德支付”)近日因4项违规行为收到央行889.4万元罚单,两位负责高管也一并被罚。

    根据央行上海分行披露的处罚信息,因存在违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定与身份不明的客户进行交易等4项违规事项,央行上海分行对杉德支付给予警告,没收违法所得3.4万元,并处以罚款886万元,罚没合计889.4万元。

    同时,时任杉德支付副总裁、线下支付事业部总经理俞翀炜,因对 “违反清算管理规定”的行为负有责任,遭警告并处罚款20万元;时任杉德支付助理总裁、合规和风险管理部总经理曹鸿鑫因对“与身份不明客户进行交易”的行为负有责任,被处以罚款3.5万元。

    针对此次罚单的具体事由和后续整改措施,中国网财经记者通过邮件联系杉德支付采访, 诚信在线代理下载,截止发稿尚未得到回应。

  三年内共收3620万罚单

    天眼查信息显示,杉德支付成立于2003年2月,注册资金9.7亿元,总部设立在上海。杉德支付为杉德银卡通信息服务有限公司(下称“杉德银卡通”)的全资子公司,上述遭行政处罚的俞翀炜就担任杉德银卡通的董事。

    中国网财经记者统计发现,2018年以来,杉德支付6次收到罚单,共计被罚3620万元。其中,去年9月,杉德支付山西分公司因5项违规,被中国人民银行太原中心支行罚款226.5万元。2018年,杉德支付更是因违反支付业务规定,收下2473万元的巨额罚单,一时轰动业内。

近三年杉德支付罚单

三年6次被罚 杉德诚信支付又收889.4万罚单


中国网财经记者根据公开数据统计


    频频罚单的背后,是暴露杉德支付风控漏洞的案例:2019年9月,广东省公安厅官网发布一则典型案例,杉德支付卷入该第四方支付平台帮助信息网络犯罪活动案。

    或因杉德支付频繁被处罚,有5家机构股东从母公司杉德银卡通撤退。工商变更信息显示,去年4月至5月的近一个多月里,申银万国投资旗下桐乡申万泓鼎成长三号股权投资基金合伙企业(有限合伙)等机构接连从杉德支付母公司杉德银卡通股东名单中退出。

    今年5月,央行发布的非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息,杉德支付的银行卡收单业务范围遭缩减,从原本的全国缩减到除广东省、山西省以外地区, 诚信在线会员注册,可在深圳市开展业务。天眼查信息显示,今年12月,杉德支付的一般经营项目再次减少,原先可从事的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单(全国)、预付卡发行与受理(上海市、北京市、浙江省、江苏省)等项目已消失。

  被指“套路消费者”、“强制扣费

    与此同时,中国网财经记者注意到,在黑猫投诉官网上,有关杉德支付的投诉量高达2727。问题主要集中在其中涉及“套路消费者”、“强制扣费”、“不退押金”的投诉较多, 诚信在线安卓版,金额在298、299、399、498元不等。

    某云南网友投诉称,其于今年9月办理杉德畅刷pos机业务。当时业务员宣传免费,但是需要扣399元押金,并声称过两天就退下来。但网友等3位商家办理之后过一段时间还是没退,业务员又改口声称要在3个月内刷满1万才退,而网友在规定期限刷满,依然没收到退款。

    另有匿名网友表示,她今年6月办理了杉德久付pos机业务,业务员并未告诉需要收取额外费用,而首刷第一笔款时强制扣走的。经了解才知道,这笔费用被用来购买了“鼓励金套餐”,每笔划卡给返还。在告知协议末尾用户须知也有说明,但她操作时无任务询问提示,完全不知情。

    中国网财经记者注意到,黑猫平台上这些投诉涉及到杉德旗下秒瞬达、畅刷、久付等多款pos。根据网友提供的照片显示,他们所用的杉德POS机与杉德支付官网上所展示的对应机型是一致的。扣费的账户也显示是杉德支付网络发展有限公司,当时消费记录显示为:畅刷购机款、久付服务费等。

    随后记者拨打杉德支付官方客服,询问办理pos机是否需要收取费用、收多少,客服回复称:具体请询问业务员,以业务员的表述为准。对于记者提到多名网友投诉无法退出来押金、被强制扣费等,客服人员避而不答,表示会整改。

    针对网友投诉的上述问题,中国网财经采访杉德支付,截止发稿亦未收到回应。

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